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Análisis del Riesgo con Particulares, Profesionales y Comercios - 16 horas

Curso de Análisis del Riesgo con Particulares, Profesionales y Comercios - BancaCurso de Análisis del Riesgo con Particulares, Profesionales y Comercios - Banca

Precio de venta:56,51 €
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El presente curso está dedicado al análisis de operaciones de activo solicitadas por clientes particulares, incluyéndose en este segmento, clasificados según la fuente de obtención de sus ingresos, los siguientes grupos: asalariados, rentistas, pensionistas y trabajadores autónomos (profesionales liberales y pequeños empresarios que desarrollan una actividad comercial, industrial o de servicios). Nos referimos, por lo tanto, a operaciones en las que el factor riesgo resulta indisociable y que, en consecuencia, requieren de un adecuado estudio y valoración por parte de las Entidades Financieras.

Con el fin de desarrollar correctamente dicho estudio, se propone un modelo de análisis por criterios, mediante el cual podrá obtenerse una visión global de la operación planteada que permita, a su debido tiempo, un toma de decisión fundamentada sobre la misma.

Éste modelo de análisis global está basado en la sucesiva aplicación de análisis específicos, que se refieren a cada una de las circunstancias de la operación que deben ser objeto de estudio; es decir: el solicitante y su relación con la Entidad Financiera, la operación en sí misma, la capacidad de devolución, la solvencia y las garantías aportadas y la rentabilidad. Ahora bien, para el correcto desarrollo de dichos análisis resulta imprescindible que, previamente, delimitemos nuestro objeto de estudio -a recordar, las operaciones de activo con particulares.

Es por ello que la primera parte del curso está dedicada a la tipificación que de los clientes de riesgo realizan las Entidades Financieras, con carácter específico de los clientes particulares, examinándose su naturaleza y sus principales características, así como las necesidades que desean satisfacer, motivo por el cual recurren a las Entidades Financieras.

En resumen, podemos concluir que el presente curso constituye un componente formativo de gran interés para todos aquellos que, por su desempeño en la Entidad Financiera.

Duración:

16 Horas

 

Objetivos:

Conocer la clasificación general que las Entidades Financieras realizan de sus clientes de riesgo, específicamente de los clientes particulares, e identificar los criterios que permiten dicha tipificación.

Conocer y comprender cómo se clasifican las necesidades generales de los clientes particulares, así como por qué los trabajadores autónomos presentan necesidades específicas y cómo pueden clasificarse éstas.

Conocer qué información se precisa para efectuar un correcto análisis de una operación de riesgo e identificar cuáles son las fuentes de obtención de dicha información.

Conocer y comprender cuál es el procedimiento modelo para analizar una operación de activo solicitada por un cliente particular.

Diferenciar los distintos análisis que deben practicarse y reconocer el objeto de estudio y finalidad de cada uno de ellos.

Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis del solicitante de una operación de activo solicitada por un particular.

Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la relación entre el solicitante particular de una operación de activo y la Entidad Financiera, también conocido como «análisis relacional».

Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la operación en sí misma, en el contexto global de una operación de activo solicitada por un cliente particular.

Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la capacidad de devolución del solicitante particular de una operación de activo.

Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la solvencia y las garantías aportadas tanto por el propio solicitante, como por sus posibles avalistas o garantes, en caso de que existan, en una operación de activo solicitada por un particular.

Comprender en qué consiste, cómo debe efectuarse, qué criterios deben aplicarse y qué información debe manejarse en el análisis de la rentabilidad de una operación de activo solicitada por un cliente particular.

Comprender qué es, para que sirve, que información debe contener y cómo debe elaborarse la propuesta-informe de una operación de activo solicitada por un cliente particular.